India, krajina s bohatou históriou a kultúrnou rozmanitosťou, je domovom komplexného sociálneho systému, ktorý ovplyvňuje životy viac ako miliardy ľudí. Tento systém je formovaný náboženstvom, kastami, jazykmi a tradíciami, ktoré sa vyvíjali po tisíce rokov. Napriek modernizácii a snahám o reformy si India zachováva jedinečný sociálny charakter, ktorý je pre ňu typický.
Fenomén starnutia obyvateľstva dominuje demografickým reáliám mnohých štátov už vyše desaťročia, pričom jeho dôležitosť naberá na sile. Jeho dôsledky majú nielen individuálny, ale najmä celospoločenský charakter. Ide o rastúcu potrebu reforiem dôchodkových systémov krajín, ktoré sa tak budú musieť snažiť nájsť udržateľný a pritom verejne prijateľný konsenzus. Rozvojové krajiny nebudú v budúcnosti výnimkou.
Ekonomický rast a demografický dividend Indie
Už v minulom roku sa India stala najľudnatejšou krajinou sveta, keď s 1,4 miliardami prekonala Čínu. Prekonala ju ale tiež ekonomickom raste. Podľa prognózy organizácie OECD indický HDP stúpne o 6,3 % v roku 2023 a o 6 % v roku 2024. Dôležité je, že tento trend by mal pokračovať aj v ďalších desaťročiach. Jedným z hlavných zdrojov ekonomického rastu je priaznivý vývoj demografie. India má množstvo mladej produktívnej pracovnej sily, pričom do roku 2030 má až 1,04 miliardy Indov byť v produktívnom veku. Očakáva sa, že nárast populácie v produktívnom veku potrvá do roku 2055, kedy celková populácia by mala dosiahnuť 1,7 miliardy.
Geopolitický status a zahraničné investície
Už dnes najľudnatejšia krajina sveta ťaží zo svojho neutrálneho statusu v geopolitickej súťaži. Keď pred rokom Rusko zaútočilo na Ukrajinu, India sa k problému postavila nejednoznačne, čo sa Západu nepáčilo. Dôvod je pritom pragmatický. Zo situácie India benefituje v podobe lacného nákupu ruskej ropy, na ktorú uvalili štáty G7 embargo. India ťaží aj z ďalšieho konfliktu, hoci nie ozbrojeného. Ekonomické súperenie medzi Západom a Čínou, ktoré vyústilo do obchodnej vojny, spôsobilo, že mnohé spoločnosti z Číny sťahujú svoju výrobu. Kam? Do Indie, kde nachádzajú lacnejšiu pracovnú silu, ale tiež priaznivejšieho obchodného partnera.
Hodnota ohlásených amerických a európskych investícií v Indii medzi rokmi 2021 a 2022 vzrástla o približne 65 miliárd USD alebo 400 %, zatiaľ čo investície do Číny vlani klesli na menej ako 20 miliárd USD z vrcholu 120 miliárd USD v roku 2018. To svedčí o tom, že je India na úkor Číny v očiach investorov sa stáva lákavejšia, čomu pomáhajú aj stimuly tamojšej vlády. Veľké investície v Indii už oznámili aj celosvetovo známe spoločnosti. Letecká spoločnosť Air India v tomto roku oznámila jednu z najväčších objednávok v histórií odvetvia. Nakúpi 220 lietadiel za zhruba 34 miliárd USD od Boeingu. Ďalších 250 lietadiel pritom získa od európskeho Airbusu. Iba investícia Apple, ktorej výsledkom má byť produkcia 20 miliónov iPhonov ročne, vytvorí 50 000 nových pracovných miest. Maloobchodný gigant Walmart plánuje do roku 2027 strojnásobiť svoj export z Indie na 10 miliárd USD. Amazon do roku 2030 preinvestuje až 15 miliárd USD.
Rozvoj infraštruktúry
Zásadnou bariérou, ktorá bráni tomu, aby India ešte viac lákala zahraničné investície, je zaostávajúca infraštruktúra. A tu nemožno vláde uprieť snahu. Kapitálové výdavky ako podiel celkových vládnych výdavkov sa zdvojnásobili z 11 % v roku 2010 na plánovaných 22 % v tomto roku. Výdavky na infraštruktúru v tomto roku vzrastú o 33 % na 122 miliárd USD. Výsledkom je, že India každoročne pridáva 10 000 km diaľnic. Zmeny sa nedejú ale iba vo fyzickej infraštuktúre ale aj v tej digitálnej. Štát vybudoval digitálnu verejnú infraštruktúru, ku ktorej má prístup 881 miliónov ľudí, ktorý využívajú internet. Tento štátny digitálny model kombinuje systém osobnej identity, platobné rozhranie a systém správy údajov.
Výzvy pre pracovný trh a sociálne nerovnosti
Výzvou pre predstaviteľov verejných činiteľov je aj pracovný trh. Údaje z Centra pre monitorovanie indickej ekonomiky (CMIE) ukázali, že miera nezamestnanosti bola k 1. augustu 2023 naďalej relatívne vysoká na úrovni 8,5 %. Ak chce India naplno využiť svoju mladú populáciu, musí urobiť viac pre zvýšenie miery účasti na trhu práce, najmä medzi ženami. Menej ako jedna štvrtina žien vo veku 15 a viac rokov sa podieľa na pracovnej sile Indie v porovnaní s tromi pätinami v Číne a USA a lepšie vzdelanie na všetkých úrovniach bude hrať v tomto úsilí zásadnú úlohu. Vrásky môžu vyvolávať aj štatistiky nezamestnanosti mladých. Pôsobivé rastové čísla na národnej úrovni sú tiež distribuované v rámci spoločnosti veľmi nerovnomerne. Pre Indiu pritom bude tiež dôležité budovanie silnej “strednej triedy” po vzore vyspelejších štátov. Tá tvorí väčšinu spotreby, dôležitého komponentu HDP.
Niektorí analytici tvrdia, že 1 z 3 Indov možno zaradiť do strednej striedy, ale v skutočnosti má “stredný príjem” podľa globálnych štandardov iba 66 miliónov ľudí. Nízky príjem pritom má až 1,16 miliardy ľudí, pričom v priemere takmer 2 ľudia sa každú sekundu dostanú do chudoby len kvôli nákladom na zdravotnú starostlivosť. “Vrchných 10 %” na druhú stranu vlastní 77 % národného bohatstva. Problémom je aj regionálna nerovnováha. India tak bude musieť v ďalších rokoch vo veľkom investovať do vzdelania a zapojenia mladých ľudí i žien v rámci pracovného trhu. Musí bojovať s nerovnomerným bohatstvom a regionálnymi rozdielmi.
Historický kontext chudoby v Indii
Chudoba v Indii zostáva významnou výzvou napriek celkovému zníženiu v posledných desaťročiach, keď ekonomika rástla. Podľa Svetovej banky India zaznamenala výrazný pokles extrémnej chudoby, z 22,5 % v roku 2011 na 10,2 % v roku 2019. Pracovný dokument banky uviedol, že vidiecka chudoba klesla z 26,3 % v roku 2011 na 11,6 % v roku 2019. Pokles v mestských oblastiach bol z 14,2 % na 6,3 % v rovnakom období. Úroveň chudoby vo vidieckych a mestských oblastiach klesla o 14,7 a 7,9 percentuálnych bodov, v uvedenom poradí. Podľa správcu Rozvojového programu OSN Achima Steinera India vyzdvihla 271 miliónov ľudí z extrémnej chudoby v období desiatich rokov od 2005-2006 do 2015-2016.
Svetová banka revidovala svoju definíciu a kritériá na meranie chudoby od 1990-1991, pričom definícia 0,2 USD na deň na základe parity kúpnej sily bola používaná od roku 2005 do roku 2013. V roku 2014 bolo 9,9 % populácie vo veku 15 a viac rokov zamestnaných. 6,9 % populácie stále žije pod národnou hranicou chudoby a 6,3 % v extrémnej chudobe (december 2018). K roku 2025 chudoba v Indii prudko poklesla. Podľa správy Svetovej banky extrémna chudoba klesla z 16,2 % v rokoch 2011-12 na 2,3 % v rokoch 2022-23. Vo vidieckych oblastiach klesla z 18,4 % na 2,8 % a v mestských oblastiach z 10,7 % na 1,1 %. 378 miliónov ľudí bolo vyzdvihnutých z chudoby a 171 miliónov z extrémnej chudoby.
Aký je najlepší spôsob, ako dostať ľudí z chudoby?
Chudoba je stav, keď osoba nemá dostatok materiálnych statkov alebo príjmu na základné potreby. Chudoba môže zahŕňať sociálne, ekonomické a politické prvky. Existuje niekoľko definícií chudoby a vedci sa nezhodujú, ktorá definícia je pre Indiu vhodná. V Indii sa používajú definície chudoby založené na príjmoch aj štatistiky chudoby založené na spotrebe. Mimo Indie Svetová banka a inštitúcie Organizácie Spojených národov používajú širšiu definíciu na porovnanie chudoby medzi národmi, vrátane Indie, na základe parity kúpnej sily (PPP), ako aj nominálneho relatívneho základu. Každý štát v Indii má vlastnú hranicu chudoby na určenie počtu ľudí pod jeho hranicou chudoby a na zohľadnenie regionálnych ekonomických podmienok.
Podľa Svetovej banky India v roku 2012 predstavovala najväčší počet chudobných ľudí na svete s použitím revidovanej metodiky na meranie chudoby, čo odráža jej masívnu populáciu. Avšak z hľadiska percenta dosiahla o niečo nižšie skóre ako iné krajiny s veľkým počtom chudobného obyvateľstva. V júli 2018 World Poverty Clock, viedenský think tank, uviedol, že minimálne 5,3 % alebo 70,6 milióna Indov žilo v extrémnej chudobe v porovnaní so 44 % alebo 87 miliónmi Nigérijčanov.
Metodika merania chudoby
Pôvodne bola chudoba v Indii definovaná a odhadovaná pomocou štandardu životnej úrovne z hľadiska potravy. Táto metodika bola revidovaná. Súčasné oficiálne miery chudoby v Indii sú založené na údajoch plánovacej komisie, odvodených z tzv. Tendulkarovej metodiky. Tá definuje chudobu nie z hľadiska ročného príjmu, ale z hľadiska spotreby alebo výdavkov na osobu za určité obdobie na kôš základných tovarov. Okrem toho táto metodika stanovuje rôzne hranice chudoby pre vidiecke a mestské oblasti. Medzinárodná hranica chudoby Svetovej banky je založená na parite kúpnej sily, na úrovni 1,25 USD na deň. Táto definícia je motivovaná skutočnosťou, že cena rovnakých tovarov a služieb sa môže výrazne líšiť pri prepočte na miestne meny po celom svete. Realistická definícia a porovnanie chudoby musí zohľadňovať tieto rozdiely v nákladoch na život, alebo musí byť založená na parite kúpnej sily (PPP).
India určuje hranicu chudoby pre domácnosť sčítaním individuálnych hraníc chudoby na osobu pre členov domácnosti. Táto prax je podobná mnohým rozvojovým krajinám, ale líši sa od rozvinutých krajín, ako sú Spojené štáty, ktoré upravujú svoju hranicu chudoby inkrementálne na každého ďalšieho člena domácnosti. Pre svoje súčasné merania miery chudoby India vypočítava dve kritériá. Prvé zahŕňa kôš tovarov, vrátane potravín, ale vylučuje predpokladanú hodnotu domu, hodnotu akýchkoľvek dopravných prostriedkov alebo ekonomickú hodnotu iných základných potrieb vytvorených, pestovaných alebo používaných bez finančnej transakcie členmi domácnosti. Navrhovaná, ale zatiaľ neprijatá oficiálna hranica chudoby v Indii v roku 2014 bola 972 ₹ (11 USD) mesačne vo vidieckych oblastiach alebo 1 407 ₹ (17 USD) mesačne v mestách. Súčasná hranica chudoby je 1 059,42 indických rupií (62 PPP USD) mesačne vo vidieckych oblastiach a 1 286 indických rupií (75 PPP USD) mesačne v mestských oblastiach. Celonárodná priemerná hranica chudoby v Indii sa líši od hranice chudoby v každom štáte.
| Rok | Extrémna chudoba (%) | Vidiecka chudoba (%) | Mestská chudoba (%) |
|---|---|---|---|
| 2011 | 22.5 | 26.3 | 14.2 |
| 2019 | 10.2 | 11.6 | 6.3 |
| 2022-23 | 2.3 | 2.8 | 1.1 |
Počas 19. a začiatku 20. storočia, keď bola krajina pod britskou koloniálnou nadvládou, časti Indie zaznamenali rozsiahly nárast chudoby. Od 18. storočia britskí úradníci v Indii implementovali sériu politík, ktoré viedli k deindustrializácii Indie znižovaním výroby odevov a iných hotových výrobkov remeselníkmi v Indii. Namiesto toho dovážali tieto výrobky z rastúceho britského priemyslu v dôsledku mnohých priemyselných inovácií 19. storočia. Okrem toho koloniálne úrady súčasne podporovali premenu väčšieho množstva pôdy na farmy a väčší poľnohospodársky export z Indie. Východné regióny Indie pozdĺž rovín rieky Gangy, ako sú tie, ktoré sú teraz známe ako východný Uttarpradéš, Bihar, Jharkhand a Západné Bengálsko, boli venované pestovaniu maku a ópia. Tieto položky boli potom exportované do juhovýchodnej a východnej Ázie, najmä do Číny. Ekonomický význam tohto posunu od priemyslu k poľnohospodárstvu v Indii bol značný; do roku 1850 vytvoril takmer 1 000 štvorcových kilometrov makových fariem v úrodných rovinách Gangy v Indii. To následne viedlo k dvom ópiovým vojnám v Ázii, pričom druhá ópiová vojna sa odohrala v rokoch 1856 až 1860.
Po tom, čo Čína súhlasila s účasťou na obchode s ópiom, koloniálna vláda venovala viac pôdy výlučne maku. Pestovanie ópia v Indii vzrástlo od roku 1850 do roku 1900, keď bolo viac ako 500 000 akrov najúrodnejších fariem povodia Gangy venovaných pestovaniu maku. Okrem toho boli v Benares a Patna rozšírené továrne na spracovanie ópia vo vlastníctve koloniálnych úradníkov a preprava sa rozšírila z Bengálska do prístavov východnej Ázie, ako je Hongkong, všetko pod výhradným monopolom Britov. Začiatkom 20. storočia boli 3 zo 4 Indov zamestnaní v poľnohospodárstve, hladomory boli bežné a spotreba potravín na osobu klesala každé desaťročie. Chudoba bola intenzívna počas koloniálnej éry v Indii. Tieto koloniálne politiky presunuli nezamestnaných remeselníkov do poľnohospodárstva a premenili Indiu na región, ktorý bol čoraz viac bohatý na pôdu, nekvalifikovanú prácu a nízku produktivitu. To následne spôsobilo, že v Indii bol nedostatok kvalifikovanej práce, kapitálu a vedomostí.
Na základe infláciou upravených rupií z roku 1973 bol priemerný príjem indického poľnohospodárskeho robotníka 7,20 Rs ročne v roku 1885, oproti infláciou upravenej hranici chudoby 23,90 Rs ročne. Intenzita chudoby vzrástla od roku 1885 do roku 1921, predtým ako sa obrátila. Absolútna miera chudoby však zostala veľmi vysoká až do 30. rokov 20. storočia. Koloniálne politiky týkajúce sa zdaňovania a ich uznávanie nárokov na vlastníctvo pôdy zamindarov a mansabdárov, alebo šľachty éry Mughalov, obohatili menšinu rodín. Okrem toho tieto politiky oslabili schopnosť chudobnejších roľníkov ovládať pôdu a úver. Národný plánovací výbor, poznamenáva Suryanarayana, potom v roku 1936 definoval ciele na zmiernenie chudoby stanovením cieľov z hľadiska výživy (2400 až 2800 kalórií na dospelého pracovníka), oblečenia (30 yardov na osobu ročne) a bývania (100 m2). Tieto ciele zmiernenia chudoby boli teoretické, s administratívnymi právomocami sídliacimi v Britskej ríši.
Chudoba pustošila Indiu. Napríklad v roku 1943, napriek rastúcej poľnohospodárskej produkcii v nerozdelenej južnej Ázii, bengálsky hladomor zabil milióny Indov hladom, chorobami a biedou. Bieda bola tak intenzívna v Bengálsku, Biháre, východnom Uttarpradéši, Jharkhande a Orisse, že celé rodiny a dediny boli "vymazané" z existencie. Dedinskí remeselníci, spolu s rodinami samozásobiteľských poľnohospodárov, zomierali na nedostatok jedla, podvýživu a vlnu chorôb. Hladomor z roku 1943 nebol ojedinelou tragédiou. Zničujúce hladomory ochudobňovali Indiu každých 5 až 8 rokov koncom 19. storočia a v prvej polovici 20. storočia. Minhas zverejnil svoje odhady miery chudoby v Indii v 50. rokoch ako cyklické a silne závislé od úrody každého roka. Minhas nesúhlasil s praxou používania kalórií ako základu pre odhad chudoby a navrhol hranicu chudoby založenú na skutočných výdavkoch ročne (240 Rs ročne). Pracovná skupina bola vytvorená v roku 1962 s cieľom pokúsiť sa stanoviť hranicu chudoby pre Indiu.
Táto pracovná skupina použila kalórie potrebné na prežitie a príjem potrebný na nákup týchto kalórií v rôznych častiach vidieckej Indie, aby odvodila priemernú hranicu chudoby 20 Rs. Odhady chudoby v Indii počas 60. rokov sa značne líšili. Dandekar a Rath, v mene vtedajšej indickej vlády, odhadli, že miera chudoby v 60. rokoch zostala vo všeobecnosti konštantná na úrovni 41 %. Ojha naopak odhadol, že v roku 1961 bolo v Indii 190 miliónov ľudí (44 %) pod oficiálnym limitom chudoby a že tento počet ľudí pod hranicou chudoby vzrástol na 289 miliónov ľudí (70 %) v roku 1967. Bardhan tiež dospel k záveru, že miery chudoby v Indii sa v 60. rokoch zvýšili a dosiahli maximum 54 %. Tí nad hranicou chudoby v 60. rokoch vo výške 240 Rs ročne, boli tiež v krehkých ekonomických skupinách a tiež sa im nedarilo dobre. Dandekar a Rath v roku 1971 použili denný príjem 2 250 kalórií na osobu na definovanie hranice chudoby pre Indiu. Pomocou údajov NSSO o výdavkoch domácností za roky 1960-61 zistili, že na dosiahnutie tohto príjmu potravy a iných denných potrieb potreboval vidiecky obyvateľ ročný príjem 170,80 ₹ ročne (14,20 ₹ mesačne, upravené na rupiu z roku 1971). Mestský obyvateľ potreboval 271,70 ₹ ročne (22,60 ₹ mesačne).
Zmiernenie chudoby bolo hnacou silou pre pracovnú skupinu indickej plánovacej komisie pre projekcie minimálnych potrieb a efektívneho dopytu po spotrebe v divízii perspektívneho plánovania. Táto divízia v roku 1979 zohľadnila rozdiely v kalorických požiadavkách pre rôzne vekové skupiny, úrovne aktivity a pohlavia. Zistili, že priemerný vidiecky obyvateľ potreboval okolo 2400 kalórií a tí v mestských oblastiach potrebovali asi 2100 kalórií na osobu a deň. Chudoba zostala v Indii tvrdohlavo vysoká počas 70. a 80. rokov. V roku 1993 bola zriadená ďalšia skupina expertov, ktorej predsedal Lakdawala, s cieľom preskúmať hranicu chudoby pre Indiu. Odporučila, aby regionálne ekonomické rozdiely boli dostatočne veľké na to, aby sa hranice chudoby mali vypočítať pre každý štát. Odvtedy bol zostavený štandardný zoznam komodít a ich ceny boli stanovené v každom štáte národa, pričom rok 1973-74 bol základným rokom. Tento kôš tovarov sa potom mohol každoročne preceňovať a porovnania sa robili medzi regiónmi.
Existujú široké variácie v odhadoch chudoby v Indii pre 90. roky, čiastočne z dôvodov rozdielov v metodike a v malých vzorkových prieskumoch, ktoré používajú pre základné údaje. Národná rada pre aplikovaný ekonomický výskum odhadla, že 48 % indických domácností zarába viac ako 90 000 ₹ (1 064,50 USD) ročne (alebo viac ako 3 USD PPP na osobu). Podľa NCAER v roku 2009 z 222 miliónov domácností v Indii absolútne chudobné domácnosti (ročné príjmy pod 45 000 ₹ (530 USD)) tvorili len 15,6 % z nich, alebo asi 35 miliónov (asi 200 miliónov Indov). Ďalších 80 miliónov domácností je v príjmových úrovniach od 45 000 ₹ (530 USD) do 90 000 ₹ (1 100 USD) ročne. Výbor Suresha Tendulkara, zriadený na preskúmanie ľudí žijúcich pod hranicou chudoby v Indii, predložil svoju správu v novembri 2009. Poskytol novú metódu výpočtu hranice chudoby založenú na výdavkoch na spotrebu na osobu mesačne alebo denne. Pre vidiecke oblasti to bolo 816 ₹ mesačne alebo 27 ₹ denne. Pre mestské oblasti to bolo 1 000 ₹ mesačne alebo 33 ₹ denne.
Budúcnosť dôchodkového systému a ekonomické reformy
Aby indická ekonomika naplnila očakávania ekonómov, bude musieť znížiť svoj obchodný protekcionizmus, ktorý zostáva relatívne vysoký. Žiadna krajina si neudržala tempo rastu aspoň 8 %, ako to musí urobiť India, aby predbehla ekonomiku USA bez toho, aby prijala globalizáciu. Krajina by mala zrušiť clá a uzavrieť viac dohôd o voľnom obchode s veľkými ekonomikami. Dôležité bude tiež zlepšovanie podnikateľského prostredia, ktoré už je na programe dňa. Existujú aj ďalšie oblasti, v ktorých si India nemôže dovoliť uspokojiť sa. Krajina musí rýchlo sprivatizovať množstvo podnikov verejného sektora, najmä bánk, ktoré majú dlhú históriu nízkych alebo negatívnych výnosov. Vo všeobecnosti ale bankový sektor možno považovať za jeden z pilierov tamojšieho hospodárstva. Súvahy bánk sú silnejšie a úverové trhy fungujú dobre. Napríklad HDFC Bank má trhovú kapitalizáciu 172 miliárd USD, čo z nej robí 4. najväčšiu finančnú spoločnosť na svete, pričom kapitalizácia sa takmer rovná kombinovanej hodnote bánk Goldman Sachs a BNP Paribas.
Ohľadom budúcnosti Indie nie sú optimistickí iba ekonómovia, ale aj investori. Indickí index Nifty 50, ktorý je zložený z 50 najväčších spoločností na tamojšej burze, vzrástol za posledných 5 rokov o 82 %. Index MSCI India si pripísal 55 % dokonca len za 3 roky.
tags: #dochodkovy #system #v #indii